Впрочем, такими темпами можно ожидать и революции в США. На прошлой неделе рухнул банк Silicon Valley. Его называли "банком стартапов".
Потому что он выдавал кредиты и проводил венчурное инвестирование айтишников. К слову, сбережений там накопилось на 200 миллиардов долларов. Что будет дальше с деньгами вкладчиков и стоит ли ожидать нового экономического кризиса в США и мире? Олег Романов продолжит.
По правде говоря, разорение пары американских банков вполне еще может не быть трубным гласом и звуком иерихонской трубы. Рейган и Тэтчер начали строить кредитную экономику еще 40 лет тому. Понемногу сложилась ситуация, когда все должны всем, а отдать позаимствованное невозможно, да никто и не собирается. Какой-то из кабинетных ученых посчитал, каков совокупный долг всех экономических агентов, американских и не только? Учитывалось все: казначейки, субпраймы, студенческие займы, многократно перезаложенные обязательства и даже мусорные бумаги. Получилось 40 квинтиллионов, то есть, больше чем звезд на небе и песчинок на Земле: чтоб вам представить - таков, приблизительно, совокупный ВВП планеты лет эдак за 400 лет. Генерировали долг, понятно, в основном страны Первого мира, что и стало залогом их процветания: в прежние эпохи там жили иногда сыто, но по большей части скромно, а тут последние лет 30 начали лопать трюфели, фаршированные черной икрой, с золотых тарелок.
Следует обратить внимание: без пистолета, который финансовый регулятор всегда имеет при себе, уговоры взять кредитные расписки обычно не действуют - подпись условного министра Попандопуло признается валидной, если на вас глядят не только он сам, но и дула канонерок. Первый долговой кризис грянул в Штатах 15 лет тому. Тогда случилось крупнейшее банкротство банка в американской истории - разорился "Леман Бразерс": должны были рухнуть еще несколько системообразующих, но против этого нашлось проверенное, отлично себя зарекомендовавшее средство - эмиссия.
Тогда впервые применили "бэйлаут" - выкуп долгов у разорившихся банков за деньги Федерального резерва, который эмитировал пару сотен миллиардов долларов: проще говоря, человечество скинулось и оплатило кутеж американских банкиров - ведь доллары, эти векселя американского правительства, ходят всюду. Казалось бы, инструмент проверенный и банковский кризис-2023 сам бог велел решать так же, тем более что сотня-другая миллиардов по нынешним временам - это мелочь, Белому дому на скрепки.
Джо Байден, президент США:
Инвесторов банка мы спасать не будем. Они сознательно шли на риск: когда риск не оправдывается - инвесторы теряют свои деньги. Так работает капитализм!
Байден, конечно, слукавил - 25 казенных миллиардов для успокоения вкладчиков правительство найдет, хотя этого явно недостаточно: обязательства разорившегося Silicon Valley Bank составляют одну шестую триллиона. Но отчего вдруг Попандопуло сделался скуп? За последние три года правительство США разбросало с вертолета 4 триллиона антиковидной помощи. Еще триллиона полтора администрация Байдена хочет потратить на обновление инфраструктуры. По стране текут реки ликвидности, которые впадают в моря и океаны легкодоступных и быстро дешевеющих денег. Правда, новый бэйлаут трудно было бы провести через Конгресс, в котором республиканцы теперь решают многое. Но не это главное: ситуация в Silicon Valley Bank - это отражение в миниатюре ситуации в банковской системе вообще. После Silicon Valley разорился Signature Bank, еще 30 остановили торговлю своими акциями на бирже. Развитие катастрофы деньгами не законсервировать, даже не оттянуть - необходимо более действенное средство. Вот как это видится со стороны: ситуацию комментирует Дональд Трамп - он, конечно, Байдена не любит, но высказывается все-таки как квалифицированный финансист. Сначала троллит, не без этого:
Трамп написал твитт: "Все американские банки рушатся - давайте отправим еще $200 млрд Украине. Это поможет".
Потом следует анализ и констатация:
Трамп написал твитт: "Учитывая происходящее с нашей экономикой, с поправкой на крупнейшее и тупейшее в истории США повышении налогов, Джо Байден превращается в Герберта Гувера нашей эпохи. Начинается новая Великая депрессия - намного масштабнее и страшнее, чем та, что была в 1929 году!"
Что делать?
В Соединенных Штатах "государя" свергать не позволят: Байдена, если что, даже не избрать заново будет тяжело - считать голоса в Штатах научились. Тем не менее, Трамп рекламирует универсальное лекарство ото всех кризисов - будь то военных или экономических:
Такер Карлсон, ведущий телеканала Fox News:
По мнению Дональда Трампа, который претендует стать кандидатом не президентских выборах от республиканцев, ситуация такова. "Россия никогда бы не напала на Украину, если бы я был президентом... Мы должны поддерживать смену режима в Соединенных Штатах. Это гораздо важнее!" Так считает Трамп.
Понятно, администрация Байдена вряд ли к этому средству прибегнет. Очереди в Silicon Valley Bank. Однако на улицах толпятся вкладчики Silicon Valley и требуют денег. Разорился уже и банчок поменьше - Signature Bank. Рейтинговое агентство Moody’s, которое дает рекомендации инвесторам, сменил прогноз развития ситуации на негативный и пообещал проблемы еще шести банкам, обязательства которых достигают полутриллиона. Но и это мелочи.
В банках Америки платят по вкладам процент-полтора. А Федеральный резерв установил свою ставку на уровне 4,75 - столько можно получить по бумагам ФРС, которые будут понадежнее любых банковских обязательств. Понятно, инвесторы все более массово закрывают депозиты и переводят средства в казначейки. У властей небогатый выбор: снижать ключевую ставку, но тогда деньги побегут из Америки в ту же Европу, либо не снижать - и тогда потребуется напечатать триллионы для рушащихся банков, но и это их не спасет.
Кажется, администрация Байдена выбрала третий вариант: "Толкнуть падающего" - спровоцировать падение курсов, индексов, котировок в Старом Свете. Там с середины недели рушится все - обвал вызван плохими известиями для Credit Suisse, потом пошли вниз валюты, а швейцарский франк за пару часов упал к доллару на 20 %. Теперь надо обождать: паника в Европе заставит американских инвесторов забыть свои страхи и увести их из очередей за своими вкладами?
Может, конечно, и нет: с другой стороны, выбор у них небогат - Штаты начинают выглядеть местом поспокойнее, чем любое другое. Для пущего эффекта, вопреки обещаниям Байдена, Федрезерв намерен впрыснуть в банковскую систему дополнительные 2 триллиона долларов. Вдобавок, деньги всей планеты должны хлынуть в американские банки и биржи, что позволит Штатам вырулить из очередного финансового кризиса. Впрочем, может, и капиталы не хлынут, и вырулить не удастся не известно. Глобальная долговая экономика вся в пробоинах и латках, она неумолимо рассыпается в прах. Собственно, история банка Silicon Valley Bank - это очередная пламенеющая надпись на фасадах Уолл-стрит: ты взвешен и найден легковесным, кредитный капитализм! Кончится ли он скоро? Наверное. Но, возможно, в Штатах еще малость и протянет.
Читайте также:
- В НАТО наметился раскол
- Крупнейший банк США перестал выдавать наличные
- Мендкович: Кризис в США - результат агрессивных санкций Вашингтона
