Подпольный банкинг хавала. В Минске начался суд по делу о незаконной предпринимательской деятельности

Масштабная сеть нелегальных денежных переводов - в Минске сегодня начался суд по делу о незаконной предпринимательской деятельности, которая велась без лицензии. Алгоритм системы этого подпольного банкинга под названием хавала уже давно и активно работает в некоторых странах Азии. По данным ГУБОП, в 2017 году  организованная группа в столице и Минской области занималась международными денежными переводами и перевозкой денег, а также зачетом взаимных требований и обязательств.  Желающий передать средства называл сумму и страну, в которую следовало перевести деньги, а представитель так называемого офиса согласовывал с организатором группы нюансы и вознаграждение за посредничество. Кто такие хаваладары,  почему их деятельность в одних странах процветает, а в других под запретом? Материал Владимира Королева.   С арабского  слово "хавала" переводится как передача или вексель. Эта система используется преимущественно на Среднем Востоке, в Африке и Азии. Своего рода неформальная финансово-расчетная система на основе взаимозачета требований и обязательств между брокерами. Она сформировалась задолго до появления банков. И сегодня хавала используется в основном иммигрантами, зарабатывающими на Западе и отсылающими деньги родственникам. При передаче денег между клиентами и представителем хавалы никаких документов не подписывается, договор не заключается. Хавала особенно активна в Пакистане, где есть более полутора тысяч лавок. Почти во всех странах мира этот вид деятельности нелегален. Об этой истории мы рассказывали еще в 2017 году, когда правоохранители Беларуси пресекли незаконную деятельность так называемых хаваладоров. Сотрудники ГУБОП и рассказали подробности схемы.  Юрий Ткачук, заместитель начальника отдела ГУБОПиК МВД Беларуси: "В ходе осуществления мероприятий по установлению лиц, занимающихся доходом, полученным преступным путем, пресечена деятельность национальной организованной группы, состоящей из числа граждан, относящихся к так называемой этнической диаспоре, проживающей на территории Беларуси. Занималась незаконной предпринимательской деятельностью, связанной с перечислением крупных денег из одной страны в другую по так называемой системе хавала".  В стране-получателе нужно было обратиться к такому же представителю. Отправителю давали номер телефона и пароль, по которому он без проблем забирал деньги. В ходе расследования уголовного дела правоохранители установили, что полученный доход от незаконной предпринимательской деятельности составил почти 20 миллионов рублей. И как тогда удалось установить финансовой милиции, подозреваемые с 2016 по 2017  в столице и Минской области занималась международными денежными переводами и перевозкой денег, а также зачетом взаимных требований и обязательств.  Юрий Кардымон, заместитель начальника отдела ДФР КГК Беларуси: "Оказывали физическим лицам услуги по международному переводу наличных денег, а также по взаимозачету обязательств. Вознаграждение варьировалось. Зависело от суммы страны, куда нужно было перечислить данные деньги".  В прошлом году по этой схеме в Минске были осуждены два участника. Суд над третьим начался сегодня. Не так давно подсудимого экстрадировали из России, до этого он был объявлен в межгосударственный розыск по линии Интерпола. Фигуранту вменяют незаконную предпринимательскую деятельность, осуществляемую без лицензии, совершенную организованной группой.